قیمت لحظه ای یو اس دی کوین + نمودار قیمت USDC 🖥️ اسفند ۱۴۰۴

یو اس دی کوین (USDC) یک استیبل ‌کوین به شمار می‌‌رود که به ارزش دلار آمریکا با نسبت ۱ به ۱ وابسته است. در واقع، هر واحد از این ارز دیجیتال در گردش، پشتوانه یک دلار آمریکا را دارد که به صورت ترکیبی از پول نقد و اوراق قرضه کوتاه‌مدت خزانه‌داری آمریکا نگهداری می‌شود. کنسرسیوم سنتر (Centre Consortium) که پشت این دارایی قرار دارد، می‌گوید USDC توسط مؤسسات مالی تحت نظارت منتشر می‌گردد.
اگر یک کاربر معامله‌ای را برای خرید یک USDC با استفاده از ارز فیات آغاز کند، آن ارز فیات به عنوان یک دلار آمریکا سپرده و ذخیره شده و یک یو اس دی کوین جدید ضرب می‌شود. در مقابل، اگر یک USDC در ازای ارز فیات به فروش برسد، پس از بازگرداندن پول فیات به حساب کاربر، یو اس دی کوین معادل آن سوزانده می‌شود. بنابراین، در تئوری، تعداد USDCهایی که می‌تواند وجود داشته باشد، نامحدود است و تا هر زمان که تقاضا وجود دارد، یو اس دی کوین‌های جدید هم ایجاد می‌شوند.
شعار USDC "پول دیجیتال برای عصر دیجیتال" است و برای دنیایی طراحی شده که در آن تراکنش‌های بدون پول نقد رو به افزایش است. شایان ذکر است یو اس دی کوین برای اولین بار در سپتامبر ۲۰۱۸ به صورت محدود عرضه شد.
از USDC در چندین مورد می‌توان استفاده کرد. علاوه بر اینکه در زمان نوسانات بازار، پناهگاهی امن برای معامله‌گران ارز دیجیتال به شمار می‌رود، توسعه‌دهندگان این استیبل ‌کوین می‌گویند که می‌تواند به کسب‌وکارها امکان دهد تا پرداخت‌ها را به صورت دارایی‌های دیجیتال دریافت کنند و تحولی در بخش‌های مختلف از جمله امور مالی غیرمتمرکز (DeFi) و بازی ایجاد نماید.
به طور کلی، هدف یو اس دی کوین ایجاد بستری است که USDC تا حد امکان توسط کیف پول‌ها، صرافی‌ها، ارائه‌دهندگان خدمات و برنامه‌های غیرمتمرکز (dApps) پذیرفته شود.
کنسرسیوم سنتر دو بنیان‌گذار دارد. یکی از آن‌ها شرکت خدمات پرداخت همتا به همتا سیرکل (Circle) و دیگری صرافی ارز دیجیتال کوین ‌بیس (Coinbase) است. سایر شرکت‌های حوزه بلاکچین نیز می‌توانند به این کنسرسیوم ملحق شوند.
جرمی آلیر و شان نویل، هم‌بنیان‌گذاران سیرکل، در توضیح منطق پشت USDC می‌گویند: "ما بر این باوریم که یک شبکه باز برای تبادل ارزش می‌تواند جهان را به طور عمیق‌تر تغییر دهد و یکپارچه کند و در نهایت مرزهای اقتصادی مصنوعی را از بین ببرد و یک بازار جهانی کارآمدتر و فراگیرتر ایجاد نماید که همه افراد روی کره زمین را به هم متصل سازد."
در سال ۲۰۲۰، سیرکل و کوین ‌بیس به طور مشترک ارتقاء قابل توجهی را در پروتکل و قرارداد هوشمند USDC اجرایی کردند. در واقع، هدف از این پیشرفت‌ها، آسان‌تر کردن استفاده از USDC برای پرداخت‌های روزانه، تجارت و تراکنش‌های همتا به همتاست.
بازار استیبل‌ کوین در سال‌های اخیر بسیار داغ بوده است، اما USDC به چند روش تلاش کرده تا از رقبای خود پیشی بگیرد. یکی از این روش‌ها شفافیت است که به کاربران اطمینان می‌دهد تا بتوانند ۱ USDC را برداشت کنند و بدون هیچ مشکلی ۱ دلار آمریکا دریافت نمایند. برای این منظور، گفته می‌شود یک شرکت حسابداری بزرگ وظیفه دارد تا سطح وجوه نقدی که در ذخایر نگهداری می‌شود را تأیید و اطمینان حاصل کند که با تعداد توکن‌های در گردش مطابقت دارد.
برخلاف برخی از شرکت‌های حوزه ارز دیجیتال، سیرکل و کوین ‌بیس همچنین به انطباق با قوانین دست یافته‌اند و این موضوع به پیشبرد توسعه بین‌المللی آن‌ها کمک کرده است. هر دو پروژه همچنین از نظر مالی تأمین شده‌اند که به یو اس دی کوین قدرت بیشتری می‌دهد.
جالب توجه است کوین ‌بیس به طور خلاصه به متنوع کردن وجوه پشتوانه USDC فکر کرد، اما پس از واکنش شدید جامعه، این پیشنهاد را پس گرفت. در واقع، شفافیت در مورد منشأ وجوه، دلیل اصلی موفقیت USDC بوده است. برخلاف رقیب آن، تتر (USDT) که بارها درگیر تحقیقات شده، USDC هرگز متهم به هیچ تخلفی نشده است. این امر منجر به کاهش سلطه USDT در بازار استیبل ‌کوین‌ها شده است.
شایان ذکر است پس از سقوط TerraUSD، انتشاردهندگان استیبل ‌کوین‌ها تحت نظارت شدید در مورد کیفیت ذخایری که پشتوانه توکن‌های آن‌ها هستند، قرار گرفتند. تمام USDCهای در گردش در واقع توکن‌های ERC-20 هستند که روی بلاکچین اتریوم (ETH) قرار دارند. یکی از بزرگترین مزیت‌های این موضوع این است که USDC را می‌توان با برنامه‌های مبتنی بر اتریوم ادغام کرد، اما این استیبل کوین با چندین شبکه بلاکچینی دیگر هم سازگار است، از جمله سولانا (SOL)، آولانچ (AVAX)، الگوراند (ALGO)، استلار (XLM)، فلو (FLOW)، هدرا (HBAR) و ترون (TRON).
همانطور که قبلا ذکر شد، امنیت و اعتماد به این استیبل کوین به دلیل اثبات نگهداری واقعی دلار آمریکا در ذخایر حاصل می‌شود.

تاریخچه قیمت یو اس دی کوین

یو اس دی کوین برای اولین بار در سپتامبر ۲۰۱۸ به صورت محدود به قیمت ۱.۰۰۴۳ دلار عرضه شد. قیمت یو اس دی کوین به عنوان یک استیبل کوین، نوسانات زیادی ندارد و از اکتبر ۲۰۲۰ تا کنون در محدوده ۰.۹۹ الی ۱.۰۱ دلار معامله شده و به نظر می‌رسد که قیمت ارز USDC در محدوده ۱ دلار تثبیت شده است.
در واقع، پس از فروپاشی اکوسیستم ترا و سقوط ارزش استیبل کوین آن در ماه می سال ۲۰۲۲، یو اس دی کوین جزو دارایی‌هایی بود که از این بحران جان سالم به در برد و حتی ارزش بازار آن رشد چشمگیری را تجربه کرد؛ به طوری ‌که توانست از این لحاظ به رتبه چهارم بازار ارزهای دیجیتال صعود کند.
در طول سال‌های اخیر، USDC یک استیبل‌کوین با هدف حفظ ارزش ۱:۱ با دلار آمریکا بوده و معمولاً در محدوده ثابت ۱ دلار نوسان کرده است. USDC برخلاف ارزهای ناپایدار، برای حفظ ارزش و ثابت ماندن قیمت طراحی شده است و بر اساس داده‌های Kraken، قیمت یو اس دی کوین در سال‌های اخیر تقریباً همیشه دقیقاً ۱ دلار بوده است. با وجود این ثبات ساختاری، در مارس ۲۰۲۳ به‌دلیل ورشکستگی Silicon Valley Bank، مقدار قابل توجهی از ذخایر USDC در آن بانک گیر کرد و همین موضوع باعث شد قیمت USDC به‌صورت موقت تا حدود ۰.۸۷–۰.۹۳ دلار کاهش یابد. البته این افت دوام چندانی نداشت و بعد از چهار روز USDC به نرخ ۱ دلاری بازگشت.
از آن زمان تا سپتامبر ۲۰۲۵، قیمت USDC مجدد در محدوده ۱ دلار تثبیت شد و ارزش خود را ثابت نگه داشت. همچنین بالاترین قیمت ثبت‌شده برای یو اس دی کوین‌ ۱.۱۷ دلار و پایین‌ترین سقف حدود ۰.۸۸ دلار است. در حالت کلی، با وجود نکاتی همچون وقفه‌های کوتاه مانند واقعه‌ی SVB، USDC همچنان یکی از پایدارترین ارزهای دیجیتال در بازار به شمار می‌رود.

آیا یو اس دی کوین برای سرمایه گذاری مناسب است؟

USDC یک استیبل‌کوین با پشتوانه دلاری است که توسط شرکت Circle و با همکاری کنسرسیوم Centre توسعه یافته است. هر توکن USDC از نظر تئوری با یک دلار آمریکا در حساب‌های بانکی پشتیبانی می‌شود. هدف آن، برخلاف رمزارزهای پرنوسانی مانند بیت‌کوین یا سولانا، ثبات قیمتی است. این ویژگی باعث می‌شود که USDC بیشتر به‌عنوان ابزار تسویه‌حساب سریع، جابه‌جایی بین صرافی‌ها و استفاده در پروتکل‌های دیفای (DeFi) کاربرد داشته باشد تا یک دارایی برای رشد قیمتی. بنابراین، اگر هدف یک سرمایه‌گذار صرفاً کسب سود از افزایش ارزش باشد، USDC انتخاب مناسبی نیست چون همواره  قیمت آن نزدیک ۱ دلار باقی می‌ماند.
از منظر ریسک، USDC نسبت به برخی استیبل‌کوین‌های دیگر (مثل USDT) شفافیت بالاتری دارد. Circle گزارش‌های منظمی از ذخایر دلاری خود منتشر می‌کند و این ذخایر تحت حسابرسی شرکت‌های مالی معتبر قرار دارند. با این حال، ریسک‌هایی مانند وابستگی شدید به سیستم بانکی ایالات متحده و قوانین نظارتی وجود دارد. نمونه بارز آن بحران بانک Silicon Valley Bank در مارس ۲۰۲۳ بود که باعث شد USDC برای مدت کوتاهی به زیر ۱ دلار سقوط کند. این رویداد نشان داد که هرچند USDC از نظر طراحی پایدار است، اما همچنان در برابر مشکلات سیستم مالی سنتی و تصمیمات دولت آمریکا آسیب‌پذیر خواهد بود.
بنابراین، از دید سرمایه‌گذاری بلندمدت، USDC بیشتر یک ابزار حفظ ارزش و پوشش ریسک (hedge) محسوب می‌شود تا یک دارایی سودده. سرمایه‌گذاران می‌توانند از آن برای حفظ ارزش سرمایه در زمان‌های پرنوسان بازار، مشارکت در پروتکل‌های وام‌دهی و استیکینگ دیفای و بازدهی غیرفعال (Yield) بهره ببرند. اما به‌عنوان یک سرمایه‌گذاری برای رشد قیمتی، مناسب نیست؛ چون ارزش آن همواره نزدیک به ۱ دلار خواهد بود. در نتیجه، USDC برای مدیریت نقدینگی و کاهش ریسک پورتفوی ارزشمند است، ولی برای سودآوری از افزایش قیمت توصیه نمی‌شود.

توکنومیک یو اس دی کوین

برخلاف بسیاری از ارزهای دیجیتال، USDC دارای عرضه محدودی نیست و عرضه آن با توجه به تقاضا برای این استیبل کوین افزایش می‌یابد. به ازای هر USDC جدیدی که صادر می‌شود، یک دلار آمریکا به عنوان وثیقه در حساب‌های بانکی ایالات متحده نگهداری می‌گردد. این وثیقه به حفظ ارزش USDC در حدود 1 دلار کمک می‌کند.
در حال حاضر عرضه کل یو اس دی کوین نزدیک به ۲۹ میلیارد USDC است و همانطور که گفته شد، این استیبل کوین دارای عرضه محدود نیست.
به دلیل کاربردهای مختلف USDC  در دنیای واقعی و همچنین در حوزه ارزهای دیجیتال تقاضای خوبی برای این ارز وجود دارد. از USDC می‌توان برای پرداخت‌های بین‌المللی، خرید و فروش ارزهای دیجیتال و همچنین  به عنوان وثیقه در وام‌های رمزارزی استفاده کرد.