ارز دیجیتال میکر (Maker) چیست؟ آشنایی با توکن MKR و DAI

مقدمه

در 18 ماه گذشته استیبل کوین‌های زیادی در فضای ارزهای دیجیتال ظهور کرده‌اند. توسعه آنها تا حدی تحت تأثیر نیاز به پر کردن جای خالی یک استیبل کوین بالقوه انجام شده است؛ چراکه اولین و پرکاربردترین استیبل‌کوین، یعنی تتر با مشکلاتی روبه‌رو شده است. گذشته از این، همواره این انگیزه در فضای ارز دیجیتال وجود داشته که توکن‌هایی با نوسان کمتر تولید شوند و بتوانند به صورت گسترده مورد استفاده قرار بگیرند. در ادامه این مطلب نگاهی به ارز دیجیتال میکر (Maker) خواهیم داشت که به عنوان یک توکن حاکمیتی در دل پروژه میکردائو (MakerDAO) شناخته می‌شود.

ارز دیجیتال میکر (Maker) چیست؟

خرید ارز دیجیتال با ۱۰ هزار تومان!

تو صرافی ارزپلاس میتونی فقط با ۱۰ هزار تومان و با کارمزد صفر، بیش از ۶۰۰ ارز دیجیتال رو بخری!

شروع

یکی از بزرگترین موانع پذیرش رمزارزها به عنوان ارز اصلی در جامعه، بی‌ثباتی قیمت آنها است. برای مثال بیت کوین تنها در سال 2018 از 6000 دلار تا 17،000 دلار نوسان قیمت داشت. هیچ‌کس نمی‌خواهد در یک روز تعداد 10،000 توکن به ظاهر بی‌ارزش را برای خرید چند پیتزا هزینه کند. استیبل کوین DAI به منظور کاهش این نوسانات ساخته است.

تتر احتمالاً شناخته‌شده‌ترین استیبل کوین است، اما هنوز در مورد آن بسیار بحث می‌شود. منتقدان و قانون گذاران شک دارند که همانطور که سازندگان آن ادعا می‌کنند، این کوین با یک ارز فیات پشتیبانی شود. اگرچه یک گزارش اخیرا اثبات کرده که این رمزارز با دلار پشتیبانی می‌شود.

در هر صورت، تتر یک رمزارز فاقد شفافیت است و ارتباط تنگاتنگی با صرافی بیت فینکس دارد و گفته می‌شود در سال 2017 از آن برای دستکاری قیمت بیت کوین (و سایر رمزارزها) استفاده شده است.

ارز دیجیتال میکر که توسط رون کریستنسن ایجاد شده است، از یک رویکرد متفاوت برای استیبل کردن DAI از طریق توکن‌های اختصاصی خود استفاده می‌کند. این رویکرد به این شکل است که از کسری ذخیره بانکی استفاده می‌کند و در این روش بانک فقط یک کسر از ذخایر بدهی‌های بانکی را نگه می‌دارد.

این سیستم با هیچ ارز فیاتی مانند دلار آمریکا پشتیبانی نمی‌شود و فقط از اتریوم استفاده می‌کند و کل سیستم مبتنی بر این بلاکچین و یک اکوسیستم قراردادی هوشمند است. ارز دیجیتال میکر یک توکن ERC-20 روی بلاکچین اتریوم است و نمی‌توان آن را استخراج (ماین) کرد.

توکن میکر (MKR) توسط میکردائو ساخته شد و هدف اولیه آن پشتیبانی از ایستایی توکن دای (DAI) و حاکم ساختن سیستم اعتباری دای است. دارندگان توکن Maker می‌توانند در مورد فعالیت و آینده این سیستم تصمیم‌های کلیدی بگیرند.

میکردائو دو توکن دارد:

• توکن میکر (MKR)
• توکن دای (DAI)

ارز دیجیتال دای (Dai) یک استیبل کوین است که به عنوان جایگزینی برای ارزهای دیجیتال پرنوسان و همچنین به عنوان نوع جدیدی از سیستم مالی طراحی شده است. میکر نیز در عین حال برای آنکه ارزش دای را ثابت نگه دارد مورد استفاده قرار می‌گیرد.

استیبل‌کوین‌های سنتی از صندوق‌های ارزهای رسمی یا حتی طلا برای تثبیت ارزش یک ارز دیجیتال استفاده می‌کنند. اما معلوم شده که این روش مشکلاتی ایجاد می‌کند. میکردائو از ارز دیجیتال میکر به عنوان وزنه‌ای برای مقابله با نوسان استفاده می‌کند.

بعضی از استیبل‌کوین‌ها نوسان کمتر خود را با پشتیبانی گرفتن از ارزهای رسمی و دارایی‌های فیزیکی تأمین می‌کنند. استیبل‌کوین‌های دیگر می‌توانند از طریق مکانیسم‌ها یا الگوریتم‌های مبتنی بر بلاک‌چین برای حفظ ارزش مورد نیاز استفاده کنند.

ارز دیجیتال میکر یک سیستم دو توکنه است که هر دو توکن MKR و DAI، تحت استاندارد ERC-20فعالند. سازندگان از قراردادهای هوشمند MKR و CDP برای تثبیت قیمت توکن DAI با قیمت 1 دلار استفاده می‌کنند. این قیمت فقط به دلار آمریکا وابسته است و در صورت فروپاشی اقتصاد ایالات متحده، می‌توان آن را به ارز دیگری منتقل کرد. این سیستم سازنده یک بستر غیرمتمرکز مبتنی بر مبادلات غیرمتمرکز است. این کوین توسط بسیاری از صرافی‌های غیرمتمرکز برتر جهان پشتیبانی می‌شود. خریدارانی که این کوین را در اختیار دارند، دارای حق رای نیز هستند و همین افراد هستند که با رای‌های خود ادامه کار سیستم را تضمین می‌کنند.

چه چیزی Maker را ویژه می‌سازد؟

ارز دیجیتال میکر به استیبل کوین جفت خود کمک می‌کند تا ارزش 1 دلاری خود را حفظ کند. در واکنش به نوسان قیمت دای و برای حفظ ارزش معادل 1 دلاری آن، Maker ساخته و نابود می‌شود. دای از یک سیستم وثیقه‌ای (در اصل بیمه) استفاده می‌کند که در آن دارندگان به عنوان بخشی از مکانیسم نظارت عمل می‌کنند تا به مدیریت شبکه کمک کنند.

توکن های جدید دای زمانی صادر می‌شود که خریداران قرارداد هوشمندی که بر پایه موقعیت قرض وثیقه (CDP) بخرند که خیلی شبیه وام عمل می‌کند. سی‌دی‌پی‌ها با اتر (ETH) خریداری می‌شوند و در ازای آنها دای پرداخت می‌شود. به این ترتیب اتر مثل یک وثیقه برای وام عمل می‌کند؛ درست همان‌طور که سند خانه برای یک وام عمل می‌کند. این سیستم به این معنی است که افراد می‌توانند در اصل در ازای دارایی‌های اتریوم خود وام دریافت کنند. هنگامی که وام بازپرداخت شود، ارز دیجیتال دای «سوخته» یا نابود می‌شود. کارمزدهایی که در این حین لازم می‌شوند، از طریق ارز دیجیتال Maker پرداخت می‌شوند.

پلتفرم Maker که پیشتر با عنوان MakerDAO شناخته می‌شد، پروتکل و چارچوب مدیریتی برای دای (DAI) و همچنین میکر (MKR) محسوب می‌شود. این پلتفرم یک سازمان خودمختار غیرمتمرکز (DAO: Decentralized Autonomous Organization) است که روی بلاکچین اتریوم ایجاد شده است.

بزرگترین تفاوت بین ارز دیجیتال میکر و تتر در شفافیت آنها است. تحقیقات اینترنتی انجام شده ارتباط بین آنها را نشان می‌دهد و می‌گوید این دو پروژه مدیران c-suite مشترکی مانند رئیس استراتژیک فیل پاتر (که اواخر ژوئن سال 2018 از تتر کنار رفت) دارند.

در مقابل، سازندگان این کوین کاملاً نسبت به توسعه پروژه بلاکچین خود شفاف هستند. به عنوان مثال، می‌توانید فایل‌های جلسات هفتگی دو سال اخیر را در صفحه MakerDAO SoundCloud پیدا کنید.

با ارز دیجیتال میکر چه کاری می‌شود کرد؟

دارندگان میکر در سیستم تأیید از طریق رأی‌گیری این پلتفرم حق رأی به دست می‌آورند. آنها در مورد چیزهایی مثل نرخ وثیقه سی‌دی‌پی‌ها رأی می‌دهند. آنها در ازای مشارکت خود کارمزدهایی به عنوان پاداش دریافت می‌کنند. به این ترتیب آنها تشویق می‌شوند به نحوی رأی بدهند که به نفع سیستم باشد. اگر سیستم به درستی کار کند، ارزش Maker حفظ می‌شود یا افزایش می‌یابد. در مقابل، مدیریت ضعیف آن می‌تواند منجر به کاهش ارزش میکر شود.

ارز دیجیتال میکر یک توکن ERC-20 است که روی پروتکل‌های اتریوم ساخته شده است. آن را می‌توان در کیف پول‌های ERC-20 نگهداری کرد و در تعدادی از صرافی‌های ارز دیجیتال قابل معامله است.

سازنده میکردائو کیست؟

میکردائو در سال 2014 در کالیفرنیا به دست یک توسعه‌دهنده و کارآفرین به نام رون کریستنسن (Rune Christensen) پایه‌گذاری شد. تیم مدیریت و توسعه آن پس از سه سال توسعه، در نهایت استیبل‌کوین دای را عرضه کرد. میکردائو امیدوار است هم یک استیبل‌کوین قابل اتکا در دای و هم یک سیستم اعتباری منصفانه برای تمام افراد ایجاد کند.

تاریخچه مختصر ارز دیجیتال Maker

• 2014: میکردائو ایجاد شد.
• اوت 2015: توکن میکر (MKR) عرضه شد.
• دسامبر 2017: استیبل‌کوین دای روی شبکه اصلی اتریوم افتتاح شد.
• اکتبر 2018: دای اولین توکن ERC-20 چند بلاکچینی روی وان ‌چین (Wanchain) شد.
• سپتامبر 2018: صرافی کراکن ارز دیجیتال دای را فهرست کرد.
• اکتبر 2019: استفاده از میکردائو برای ارائه وام به افرادی که حساب بانکی ندارند.
• دسامبر 2019: بنیاد میکر نظارت روی ارز دیجیتال میکر را به سیستم حاکمیت Maker واگذار کرد.

آینده ارز دیجیتال میکر

تلاش‌های میکردائو برای ساختن یک استیبل‌کوین بدون استفاده از پشتیبانی صندوق‌های مالی، قابل‌تقدیر است. با مکانیسم‌های وثیقه و به‌کارگیری میکر، میکردائو سیستمی را ایجاد کرده تا از ارزش استیبل‌کوین دای محافظت کند که می‌تواند منجر به استفاده بیشتر از این ارز دیجیتال شود.

در صورت بروز مشکلات بیشتر، میکردائو یک فرآیند اضطراری به نام «واریز جهانی» (global settlement) دارد. اگر مشکلی در سیستم میکردائو به وجود بیاید، گروهی از افراد کلیدهای واریز را در اختیار دارند. از این کلیدها می‌توان برای تبدیل کردن وثیقه‌هایی که در سی‌دی‌پی‌ها قفل شده تا دای ایجاد شود استفاده کرد و به میزان معادل آنها اتر گرفت.

سخن پایانی

در این مقاله به بررسی ارز دیجیتال میکر (Maker) و توکن MKR پرداختیم که یک توکن حاکمیتی در دل پروژه میکردائو (MakerDAO) است. میکردائو و ارز دیجیتال Maker با جدیت روی شفافیت کار می‌کنند و جلسات آنها به صورت مداوم و به صورت آنلاین به اشتراک گذاشته می‌شود. با تبدیل شدن دیفای یا امور مالی غیرمتمرکز به یکی از بزرگ‌ترین موفقیت‌های سال‌های اخیر، میکر دائو و توکن میکر آن در خط مقدم این صنعت رو به رشد قرار گرفته‌اند.