نکات کلیدی جهت سرمایه گذاری در رمزارزها
فهرست مطالب
مقدمه
پس از معرفی بیت‌کوین در سال 2010، این رمزارز اولین دارایی دیجیتالی بوده که کل اکوسیستم رمزارزها را ساخت. سرمایه گذاری در بیت کوین به دلیل ظهور سرمایه‌گذارانی که علاقه‌مند به آینده آن و سرمایه گذاری در بیت کوین به عنوان جایگزین احتمالی سیستم پول فیزیکی بودند، رشد زیادی داشت. البته فضای دنیای رمزارزها هنوز نسبتاً پر نوسان است. بسیاری از افراد حین افزایش محبوبیت و مقبولیت رمزارزها، ICOها (عرضۀ اولیۀ سکه‌ها با هدف عرضۀ یک سهام جدید) را شروع کردند بدون اینکه هیچ نظارت یا تنظیمی در مورد آنها وجود داشته باشد. در طول این مدت، ظهور بیت‌کوین منجر به ارزش‌گذاری تقریباً 20000 دلاری هر کوین در سال 2017 شد، ولی ارزش آن در سال 2018 به تدریج کاهش یافت و در کلِ این برهه زمانی ارزش آن رقمی بین 3500 تا 40000 دلار بود.
پس از افزایش نجومی و افت متعاقب ارزش بیت‌کوین، بسیاری از افراد از سرمایه گذاری در بیت کوین هراس داشتند. با این حال، فعالیت‌‌های اخیر باعث شده‌اند ارزش سرمایه گذاری در بیت کوین در زمان نوشتن این مقاله به طور قابل توجهی افزایش یابد و توجۀ بسیاری از سرمایه‌گذاران فعلی و آتی را به خود جلب کند.
خرید ارز دیجیتال با ۱۰ هزار تومان!در چند سال گذشته، بازار کریپتو به واسطۀ کنترل‌های نظارتی و تنظیمی مناسب از طرف نهاد‌ها و آژانس‌های دولتی، رشد کرده است. به خاطر این مسائل و افزایش دلار‌های نهاد‌ها که پشتوانۀ صنایع هستند، اکنون افراد بیشتری به دنبال یافتن روش‌هایی جهت کاهش ریسک سرمایه گذاری خود هستند.
تنوع کوین حین سرمایه گذاری در رمزارز
در جامعه‌ای با لذت‌های آنی امروزی، بسیاری از افراد مجدداً به دنبال تعیین عمر بازار رمزارزها و سود کلان هستند. با این حال، پارول گوجرال معتقد است که این یک نوع دستورالعمل برای پیشگیری از فاجعه‌های احتمالی است. گوجرال، مدیرعامل اسنوبال، در مصاحبه‌های ویدئویی گفته است که اگر عمر بازار را درست تعیین کنید، می‌توانید برد بزرگی را تجربه کنید ولی همانطور که افراد زیادی در سال 2018 این مسئله را تجربه کردند، ممکن است به سرعت باخت بزرگی را نیز متحمل شوند.
او معتقد است که وقتی بحث سرمایه‌گذاری در زمینۀ رمزارز پیش می‌آید کلید موفقیت شما این است که ریسک سرمایه گذاری در رمزارز را با تنوع کوینها کاهش بدهید. وارن بافت که از شما می‌خواهد با مطالعه شاخص S&P500 در بازار بورس سرمایه‌گذاری کنید. وارن بافت، رِی دالیو و حتی تونی رابینز در کتاب خود تحت عنوان “اهرم‌های پولدار شدن”، همگی روش‌‌های سرمایه‌گذاری شاخصی را توصیه کرده‌اند. گوجرال نیز میگوید:
با سرمایه‌گذاری در زمینۀ یک شاخص، کارمزد‌ها و ریسک خیلی کاهش می‌یابند، مالیات‌‌ها بهینه می‌شوند و شما می‌توانید عملکرد بهتری در بازار داشته باشید.
سرمایه‌گذاری در صندوق‌های سرمایه‌گذاری شاخصی به این معنا است که همۀ دارایی‌های خود را بر روی یک چیز خاص سرمایه‌گذاری نکنید، کاری که افراد زیادی حین سرمایه‌گذاری در زمینۀ یک کوین یا عرضه اولیه سکه انجام دادند و زمانی که بازار رمزارز در سال 2018 با تورم روبرو شد، باخت بزرگی را متحمل شدند.
پائول ورادیتاکیت یکی از شرکای شرکت پارتنر کپیتال نیز مفهوم متنوعسازی سرمایه‌گذاری‌های رمزارزی را توصیه کرده است:
به نظر من اگر یک سرمایه‌گذار هستید، بهتر است تا جایی که مقدور است کوین‌‌های متنوع بخرید زیرا رمزارز با ریسک‌‌ها و نوسانات زیادی همراه است.
سرمایه‌گذاری قانونی
یکی دیگر از چالش‌های سرمایه گذاری در رمزارز پیدا کردن آن دسته از افراد حرفهای است که بتوانند به شکل نتیجه‌بخشی تحقیق کنند و یک پورتفولیو از کریپتو‌ها معرفی کنند که با برگشت به سرمایۀ (ROI) پایداری همراه باشد و در عین حال احتمال قرار گرفتن شما در یک بازار پرنوسان یا کساد را به حداقل برساند.
وقتی بحث اپ‌های رمزارزها و پلتفرم‌های سرمایه‌گذاری به میان می‌آید گزینه‌های فراوانی پیش رو خواهیم داشت، ولی یکی از متمایزترین فاکتورهایی که سرمایه‌گذاران حین همکاری با متخصصان مالی باید به آن توجه کنند، پیدا کردن مشاورین سرمایه‌گذاری ثبت شد‌ه‌ای (RIA) است که به تایید کمیسیون بورس و اوراق بهادار رسیده‌اند.
طبق دانشنامۀ سرمایه‌گذاری اینوستوپدیا (Investopedia)، مشاورین سرمایه‌گذاری ثبت شده، معتمد مراجعین خود هستند و این مسئله به این معنا است که آنها تعهدی مهم در قبال ارائۀ توصیه‌های سرمایه‌گذاری در رمزارز به مشتریان دارند. نام مشاورین سرمایه‌گذاری ثبت شده باید در کمیسیون بورس و اوراق بهادار (SEC) یا در مراکز دولتی اوراق بهادار ثبت شود. مشاورین سرمایه گذاری در رمزارز نه تنها قانونی عمل می‌‌کنند بلکه از لحاظ مالی در قبال توصیه‌ها و مشاوره‌های سرمایه‌گذاری خود نیز باید مسئول می‌باشند.
گوجرال میگوید:
ما تبدیل به یک مشاورۀ سرمایه‌گذاری ثبت شده یا یک مشاور سرمایه گذاری در رمزارز شده‌ایم. از آنجایی که ما در حال مدیریت پول و دارایی‌های دیجیتالی مردم هستیم، لذا احساس می‌کنیم که این موارد خیلی مهم هستند: 1-داشتن یک مهر تایید که ثابت کند ما واجد شرایط هستیم و 2-وجود مجموعه‌ای از افرادی که بر ما نظارت داشته باشند
اهمیت مشاور سرمایه‌گذاری در رمزارز
ورادیتاکیت، کسی که شرکت سرمایه‌گذاری او بودجۀ بیش از 100 پروژۀ کریپتویی را تامین کرده است، در مورد اهمیت مشاوران سرمایه‌گذاری میگوید:
به نظر من این یک معاملۀ بزرگ است. من فکر می‌کنم که خوب است سرمایه‌گذاران و کارآفرینان هر کاری که از دستشان برمی‌آید برای محافظت از مردم به کمک قوانین انجام دهند. وقتی که در حال مدیریت پول سایر افراد هستید، تبدیل شدن به مشاور سرمایه‌گذاری که به تایید کمیسیون بورس و اوراق بهادار رسیده است یک راهکار عالی برای به دست آوردن اعتبار و مجوز مناسب برای انجام کارهایی است که می‌خواهید حین مدیریت دارایی‌ها انجام دهید. به همین دلیل است که شرکت پانترا نیز یک مشاور شده است.
هرچقدر با گذشت زمان اکوسیستم رمزارزها کاملتر و پیچیده‌تر میشود، دانستن این مطلب که سرمایه‌گذاری روی کدام کوینها و توکن‌ها ارزشمند است و از خرید کدام کوینها و توکن‌ها باید جلوگیری کرد، وقت‌گیر و چالش برانگیز میشود. همکاری با افراد و حرفهای تاییدشده به صرفه‌جویی در وقت شما کمک می‌کند و شانس شما برای یک سرمایه‌گذاری سودآور نیز افزایش خواهد یافت.
تابلو‌های اعلانات سرمایه‌گذاران کمیسیون بورس یک منبع ارزشمند است که لیستی از راهنمایی‌ها و سوالاتی که باید قبل از انتخاب یک متخصص مالی پرسیده شوند را با نام سرویس مخصوص سرمایه‌گذاران ارائه می‌دهد.
تمرکز بر آموزش و انباشت ثروت
با این حال، عاقلانه نیست که از روی نادانی و بدون هیچ گونه تلاش و تحقیقی به دیگران اعتماد کنید و سرمایۀ خود را دو دستی تقدیم مشاورین مالی، اپ‌‌ها یا شرکت‌‌های رمزارزی کنید.
گوجرال، کوینبیس ارن (Eran) را به عنوان یک راهکار مناسب برای شروع آموزش توصیه کرده است. کوینبیس پس از اینکه افراد کار‌های آموزشی همچون تماشای دروس ویدئویی کوتاه و پشت سر گذاشتن کوئیز‌ها را انجام دادند به آنها پول پرداخت می‌کند تا مطالبی را در مورد رمزارزها بیاموزند. سازمان گوجرال یک کارگزار معامله‌گر قانونی است و طبق گفتۀ گوجرال سازمان او عنوان مشاور سرمایه گذاری در رمزارز را از کمیسیون بورس دریافت کرده است.
گوردی بال، مدیر عامل شرکت کانشز ثرو رولوشن، (کسی که در شرکت‌هایی همچون بالتپروف کافی و وکس سرمایه‌گذاری کرده است) در مصاحبه‌ای گفت:
شرکت اکسنچر (Accenture) گزارش داده است که در 25 سال آینده بالغ بر 30 تریلیون دلار در آمریکای شمالی از بیبیبومر‌ها (کودکان نسل انفجار) به وارثان آنها منتقل خواهد شد و این بزرگ‌ترین انتقال ثروت رمزارز در تاریخ خواهد بود. بدون شک، رمزارز روزی تبدیل به یک محصول شناخته‌شده میشود و این مسئله اجتناب‌ناپذیر است. به نظر من چیزی که واقعاً به مردم کمک می‌کند، این است که یک فناوری مهم را از نقطه نظر فلسفی درک کنند و بدانند که این فناوری چگونه در خدمت یک هدف بزرگ‌تر است.
نظرات در مورد سرمایه گذاری در رمزارز
هر چند که برخی از افراد به دنبال شرط‌بندی‌های بزرگ از طریق معاملات یک روزه و زمان‌بندی بازار‌ها هستند، ولی سرمایه‌گذاران مبتدی و سطح متوسط دوست ندارند در معرض ریسک‌‌ها و زیان‌‌های قابل توجهی قرار گیرند و به دنبال استفاده از یک رویکرد محافظه‌کارانه هستند.
ورادیتاکیت در این مورد چنین گفته است:
اگر وقت و مجموعه مهارت‌هایی که برای انجام فعالانۀ معاملات روزانه لازم هستند را در اختیار داشته باشید و خوب عمل کنید، موفق خواهید شد. اما به نظر من اکثر افراد این مجموعه مهارت‌‌ها یا وقت کافی را در اختیار ندارند. به نظر من مهمترین مسئله پیدا کردن پروژه‌ها یا شرکت‌هایی هستند که به آنها علاقه‌مند هستید و همچنین سرمایه‌گذاری در مزارز برای یک مدت طولانی نیز مهم است.
با وجود موسسه‌‌های مالی و شرکت‌‌های بزرگی همچون جیپی مورگان، گلدمن ساکس و آی‌بی‌ام‌آی که پشتوانۀ آنها کریپتو است و همچنین با نگاه اخیر فیسبوک راجع به کوین خود، به نظر می‌رسد که رمزارزها هنوز در دنیای اقتصاد ماندگار هستند. در واقع، گوجرال آنقدر در مورد آیندۀ کریپتو خوشبین است که تصمیم گرفته است شرکت اسنوبال را برای اولین بار با کوین لیبرای فیسبوک ادغام کند.
ریس جونز (یک استراتژیست خطرپذیر که نقش یک مشاور را در فیسبوک و اسنوبال ایفا می‌کند) چنین گفته است:
رمزارز لیبرای فیسبوک به یک بیلیون نفر، روش پرداخت پول با کریپتوی دیجیتالی را معرفی کرده است و بسیاری از این افراد قطعاً خواهان متنوعسازی سرمایه‌گذاری‌های پولی خود در پورتفولیوهایی هستند که تسهیلات آنها توسط اسنوبال فراهم شده است.
ایون یل (Even Yale) معتقد است که سرمایه‌گذاران باید شش درصد از دارایی‌های خود را صرف رمزارزها کنند:
زمانی را که برای اولین بار نام جیمیل خود را انتخاب کردید به خاطر آورید، آیا خیلی طول کشید تا به آدرس جیمیل خود دست پیدا کنید؟ سرمایه‌گذاری در زمینۀ رمزارزها نیز اینگونه است.
سخن پایانی
همانطور که این صنعت به سمت بالندگی و رشد پیش می‌رود، عاقلانه است که با تحقیق و یادگیری مطالب بدانیم چگونه می‌توان هوشمندانه سرمایه گذاری در رمزارز را انجام داد. سرمایه‌گذاری در زمینۀ آموزش مالی معمولاً سودآور است و استراتژی محافظه‌کارانۀ رمزارزها می‌تواند در دراز مدت سود‌های سهام کلانی را عاید افراد کند. فقط کافیست وارد بازی شوید، حالا این بازی هر شکلی که می‌خواهد، داشته باشد. زیاد از دیگران عقب نمانید. اجازه ندهید روزی فرا رسد که افسوس بخورید چرا اقدامی نکردید.
دیدگاه خود را ثبت کنید