بهترین پروژه های دیفای برای سرمایه گذاری در سال ۲۰۲۲

مقدمه

اگر در بازار ارزهای دیجیتال فعالیت دارید حتماً تا کنون نام دیفای و پروژه‌ های دیفای را شنیده‌اید. منظور از کلمه دیفای (Defi) سیستم‌های مالی غیر متمرکز است. پروژه های دیفای متعددی در دنیای ارزهای دیجیتال ایجاد شد‌ه‌اند و برخی از آنها در زمان کوتاهی رشد زیادی کرد‌ه‌اند. ذات غیرمتمرکز بودن برای یک سیستم مالی بسیار جذاب است؛ به همین دلیل افراد زیادی به سمت این پروژه‌ها جذب شد‌ه‌اند. در سایت کوین مارکت کپ و CoinGecko بخش مجزایی برای پروژه های دیفای تعریف شده است. در این مقاله ده‌ نمونه از بهترین پروژه های دیفای را از دیگاه افراد مختلف و متخصصان این حوزه بررسی می‌کنیم. این پروژه‌ها به عنوان بهترین پروژه های دیفای برای سرمایه گذاری در سال 2022 معرفی شده‌اند.

چرا پروژه های دیفای مهم هستند؟

خرید ارز دیجیتال با ۱۰ هزار تومان!

تو صرافی ارزپلاس میتونی فقط با ۱۰ هزار تومان و با کارمزد صفر، بیش از ۶۰۰ ارز دیجیتال رو بخری!

شروع

ابتدا ببینیم که مفهوم دیفای و هدف این پروژه‌ها چیست. همان‌طور که گفتیم، منظور از پروژه‌های دیفای، پروژه‌ها و سیستم‌های مالی است که به صورت غیرمتمرکز طراحی شده است. هدف پروژه های دیفای ایجاد سیستم‌های کاملاً غیرمتمرکز است که به یک نهاد واسط مثل مؤسسات، بانک‌ها یا دولت‌ها برای مدیریتش نیاز نداشته باشد. نیاز به ایجاد این تحول در سیستم‌های مالی جهانی احساس می‌شود؛ به همین دلیل توجهات زیادی به سمت پروژه های دیفای جلب شده است. یک از سایت‌های معروفی که در مورد پروژه های دیفای و حجم بازار آنها و تعداد کاربران این پروژه‌ها اطلاعات مفیدی منتشر می‌کند، سایت Dune Analytics است.

پروژه‌های زیر جزو محبوب‌ترین و پرتکرارترین پروژه‌ها از نظر افراد متخصص در این حوزه بوده که به عنوان بهترین پروژه های دیفای در سال 2022 نام برده شده است.

پروژه یونی سواپ (UniSwap)

یونی سواپ (UniSwap)، یک پروتکل است که برای نقل و انتقال توکن‌های شبکه اتریوم استفاده می‌شود. یونی سواپ در واقع یک صرافی غیر متمرکز (DEX) است که رابط کاربری آسان و ساد‌ه‌ای برای تبادلات توکن‌های ERC-20 فراهم کرده است. یونی سواپ کاملاً عمومی‌ و غیر متمرکز است و هیچ گونه کارمزدی نیز بابت تراکنش‌ها از کاربران دریافت نمی‌کند. از نظر کارشناسان بسیاری، یونی سواپ یکی از بهترین پروژه های دیفای برای سرمایه گذاری در سال 2022 است.

صرافی‌های غیرمتمرکز را در اصطلاح صرافی دکس (DEX) می‌گویند. یونی سواپ نیز جزو صرافی‌های دکس است که در مقایسه با صرافی‌های متمرکز، سازوکار متفاوتی برای سفارش‌گذاری و تبادل ارز‌های دیجیتال دارد. در این صرافی جفت‌ارز‌ها توسط مقداری نقدینگی پشتیبانی می‌شود. استخر‌های نقدینگی، قرارداد‌های هوشمندی هستند که تعادل دو توکن را برقرار و قوانین واریز و برداشت این توکن‌ها را مدیریت می‌کنند.

صرافی یونی سواپ سه نوع کاربر دارد: کاربران عادی، تأمین‌کنندگان نقدینگی و آربیتراژر‌ها.

تأمین‌کنندگان نقدینگی کسانی هستند که موجودی و نقدینگی داخل شبکه را فراهم می‌آورند و کارمزد تراکنش‌ها را نیز دریافت می‌کنند. آربیتراژر‌ها کسانی هستند که از اختلاف قیمت در بازار‌های یونی سواپ و دیگر بازار‌ها کسب درآمد می‌کنند و سبب می‌شوند قیمت‌ها متعادل شود.

یرن فایننس (yEarn Finance)

یرن فایننس (یا به اصطلاح درست‌تر، وای ارن فایننس)، پلتفرم مالی غیرمتمرکزی است که به استخر‌های نقدینگی و بازارسازی خودکار خدمات می‌دهد. yEarn Finance این کار را با انتقال سرمایه به پلتفرم‌هایی مثل Aave ،dydx و کامپاند انجام می‌دهد.

هدف یرن فایننس ایجاد یک مکانیزم سوددهی آسان و ایجاد روش‌های جدید برای کسب درآمد است. توکن اختصاصی این شبکه توکن وای فای (YFI) است که دارندگان این توکن در کارمزد تراکنش‌ها سهیم هستند.

چین لینک (Chain Link)

چین لینک نیز یکی از بهترین پروژه های دیفای به حساب می‌آید. صاحب‌نظران بسیاری این پروژه را برای سرمایه‌گذاری در سال 2022 بسیار مناسب می‌دانند. چین لینک یک سیستم اوراکل غیر متمرکز است که اطلاعات خارج از بلاکچین را به داخل شبکه بلاکچین منتقل می‌کند. شبکه چین لینک بستری را فراهم می‌کند که داده‌ها در خارج و داخل بلاکچین بتوانند به صورت ایمن و معتبر، به گونه‌ای که اعتبار و صحت آنها تأیید شود، انتقال یابند.

کامپاند (Compound)

کامپاند یا کامپوند (Compound) یک نرم‌افزار وام‌دهی بر بستر اتریوم است. این پروژه سیستمی را فراهم آورده که از طریق آن افراد می‌توانند موجودی خود را فریز کنند و به سایر کاربران وام بدهند. نرخ سود وام‌ها نیز بر اساس عرضه و تقاضا مشخص می‌شود.

کاوا (Kava)

کاوا (Kava) نیز یک پلتفرم وام‌دهی غیرمتمرکز است که با هدف ایجاد انعطاف بیشتر روی کار آمده است. این پروژه جزو بهترین پروژه‌های دیفای است.

نرم‌افزار کاوا، سوئیچ نام دارد. همچنین کاوا امکان تبادلات بین بلاکچینی را نیز فراهم می‌آورد و همین قابلیت باعث شده که این پلتفرم در میان پروژه‌های وام‌دهی دیگر پیشتاز باشد.

پروژه دای (DAI)

دای (DAI) یک استیبل کوین است که با دلار آمریکا پشتیبانی می‌شود. هدف دای ایجاد پایداری و شفافیت در دنیای غیرمتمرکز است. دای هنگام وام‌گیری در بستر MakerDAO ایجاد می‌شود. دای علاوه بر اتریوم از رمزارز‌های دیگری نیز پشتیبانی می‌کند. کاربران می‌توانند در این پلتفرم ارز‌های دیجیتال خود را وثیقه بگذارند و وام دریافت کنند.

انکر (Ankr)

انکر (Ankr) هم یک پلتفرم مالی غیرمتمرکز است. هدف این پروژه به اشتراک گذاشتن توان محاسباتی بدون‌ استفاده در شبکه و کسب درآمد از این راه است. این پلتفرم به کاربرانش این امکان را می‌دهد که از محاسبات ابری استفاده کنند. به اشتراک گذاشتن منابع بلااستفاده به نفع دو طرف است. البته این سیستم الآن هم وجود دارد ولی این پروژه این سیستم را بر بستر بلاکچین فراهم آورده که می‌تواند روشی ایمن برای محاسبات ابری غیر متمرکز ایجاد نماید.

مترونوم (Metronome)

مترونوم (Metronome) هم یکی از بهترین پروژه های دیفای است که از نظر صاحب‌نظران می‌تواند در سال 2022 پیشرفت زیادی داشته باشد. مترونوم بستری را ایجاد می‌کند که انتقال دارایی میان بلاکچین‌های مختلف را آسان می‌سازد. این پلتفرم یک پروژه متن باز (Open source) است که توسعه‌دهندگان مختلف در سراسر دنیا می‌توانند این پروژه را گسترش دهند. توکن این شبکه MET نام دارد و با استفاده از آن می‌توان به چندین آدرس به صورت همزمان انتقال انجام داد.

الف. ایم (Aleph.im)

الف. ایم (Aleph.im) هم یک پروژه دیفای است که خدمات میان بلاکچینی را ارائه می‌دهد. تمرکز این پروژه روی اپلیکیشن‌های غیر متمرکز (DApps) است. در الف ایم می‌توانید محاسبات ابری را بدون نیاز به سرور، ذخیره‌سازی داده و پایگاه داده انجام دهید.

اوریون پروتکل (Orion Protocol)

هدف اوریون پروتکل (Orion Protocol) یکی کردن جریان نقدینگی کل بازار ارزهای دیجیتال است. یعنی سعی دارد صرافی‌های متمرکز، غیرمتمرکز و استخر‌های نقدینگی را در یک پلتفرم غیر متمرکز به همدیگر مرتبط کند. توکن پروتکل اوریون، دایکو (DYCO) نامیده می‌شود. هدف این پروژه ایجاد سطح بالایی از اعتماد و اطمینان است.

پنکیک سواپ (PancakeSwap)

پنکیک سواپ در واقع یک صرافی غیرمتمرکز است که برای خرید و فروش توکن‌های روی بلاکچین بایننس چین استفاده می‌شود. به توکن های روی بلاکچین بایننس چین توکن‌های BEP20 گفته می شود. پلتفرم پنکیک سواپ از مدل بازارساز خودکار استفاده می‌کند و یک استخر نقدینگی برای ترید دارد. کاربران توکن‌های خود را به استخر نقدینگی واریز و توکن‌های LP دریافت می‌کنند. توکن‌های LP در واقع توکن‌های ارائه‌دهنده نقدینگی هستند که کاربران می‌توانند برای پرداخت کارمزد تراکنش‌های خود از آنها استفاده کنند.

ترا (Terra)

پروژه ترا (Terra) یک مجموعه استیبل کوین غیرمتمرکز است. هدف ترا این است که از طریق یک مکانیزم اجماع دموکراتیک، رشد اقتصادی به صورت عادلانه توزیع شود. ترا قصد دارد که جایگزینی برای پول فیات باشد، نه فقط یک ارز دیجیتال برای نگهداری سرمایه. توکن ترا، لونا (LUNA) نام دارد.

ترا استیبل کوین خود را برای پرداخت و کاهش کارمزد تراکش‌ها ایجاد کرده است. توکن لونا در واقع ابزاری است که کمک می‌کند قیمت استیبل کوین ترا ثابت باشد و ترا بتواند یک استیبل کوین باقی بماند. در واقع LUNA مانند یک توکن پشتوانه یا ذخیره عمل می‌کند. ترا مجموعه‌ای از استیبل کوین‌ها دارد که شامل TerraJPY، TerraCNY، TerraEUR، TerraGBP، TerraSDR و TerraKRW هستند و با ارزها‌ی فیات جهانی معادل خود یعنی  JPY، CNY، EUR،GBP، SDR و KRW پشتیبانی می‌شوند.

آوه (Aave)

ارز دیجیتال Aave هم یکی از پروژه‌ها‌ی موفق دیفای است. Aave یک پلتفرم منبع باز و شفاف ایجاد کرده است که در زمینه وام دهی فعالیت می‌کند. پلتفرم Aave یک بازار مالی ایجاد کرده که وام‌دهندگان و وام‌گیرندگان عضو این پلتفرم می‌شوند. نقدینگی مورد نیاز، هم از طریق سپرده‌گذاران و هم از طریق تأمین‌کنندگان سرمایه فراهم می‌شود. وام‌گیرندگان باید در سیستم وثیقه بگذارند و اجازه دریافت وام بگیرند. در واقع این روش یک روش وام دهی غیرمتمرکز و همتا به همتا است که نیاز افراد به وجود واسطه‌ای مثل بانک را از بین می‌برد. در این پلتفرم تأمین‌کنندگان نقدینگی به وام‌دهنده تبدیل می‌شوند و در ازای سرمایه‌ای که وام داده‌اند، سود به دست می‌آورند. Aave پلتفرمی ایجاد کرده است که هم به نفع وام‌دهنده و هم به نفع وام‌گیرنده است.

سخن پایانی

پروژه های دیفای در سال 2020 وارد دنیای ارزهای دیجیتال شد اما در همین مدت کوتاه طرفداران زیادی پیدا کرده است. در سال‌های اخیر تعداد زیادی پروژه دیفای شروع به کار کرده‌اند. در این مقاله ده نمونه از بهترین پروژه های دیفای را از نظر کارشناسان و متخصصان بازار ارزهای دیجیتال به شما معرفی کردیم. البته اکثر این پروژه‌ها نوپا هستند و در حال حاضر نمی‌توان در مورد آینده آنها نظر قطعی داد. برای سرمایه‌گذاری در این پروژه‌ها یا خرید توکن آنها باید نقشه راه این پروژه‌ها را دقیق رصد کرد و بررسی نمود که آیا تیم آنها در پی پیشبرد اهداف خود در زمان معین‌شده هست یا نه. هنگام سرمایه‌گذاری در هر یک از این پروژه‌ها، بیشتر تحقیق کنید و مراقب سرمایه خود باشید.